实操手册：接入一位新客户

开始之前

你需要一个 CorpSec AI 工作区（见快速上手），以及这位新客户的基本资料：公司名称与 UEN（统一实体编号），最好还有它的财政年度截止日（FYE）、注册地址与任职人员。还需要一个具备写权限的角色（Preparer（起草人）或以上）。

法律依据——为什么 KYC 要放在最前面

客户接入是一个受监管的事件，而不只是录数据。以下条款来自 CorpSec AI 的已核实引用表；本文属一般信息，不构成法律意见。

• 先做 CDD 再提供服务：已注册的 CSP 必须在提供服务之前完成客户尽职调查、保存记录至少 5 年，并且须有至少一名注册合资格人士（RQI）——《2024 年企业服务提供者法》（2025 年 6 月 9 日生效；已核实）。这正是 CorpSec AI 在 CDD 通过之前阻止文档生成的原因。
• 受益所有权：公司必须维护其可注册控制人登记册——内部登记册须在 7 天内更新，ACRA 中央登记册须在 2 个工作日内更新（已核实）。客户接入正是你首次录入 25% 及以上控权人的时点。
• 董事与公司秘书校验：至少有一名通常居住于新加坡的董事（第 145(1) 条，已核实），以及一名居住于新加坡的公司秘书（第 171(1) 条——具体的空缺条款需由律师确认）。

第 1 步 —— 添加公司

打开 Companies（公司）并点击 Add company（添加公司）。填入名称与 UEN（董事可选填）并保存。这家公司随即出现在你的列表里，可以开始干活了。

1. Companies → Add company用名称与 UEN 创建这个客户主体。
2. 有什么先填什么补上注册地址、财政年度截止日与任职人员，AI 起草时才准确。档案越完整，之后要追问的问题越少。

第 2 步 —— 跑 KYC，让客户通过闸门

针对这家公司开一个任务，进入 Compliance（KYC 与合规）标签页，点击 Start KYC（开始 KYC）。把尽职调查做完：运行名单筛查、设定风险评级、完成必要的强化尽职调查（EDD），并检查受益所有权穿透。CDD 通过之后，这位客户就过了合规闸门。

第 3 步 —— 生成委聘函

在任务对话里让 AI 起草面向客户的文书——例如「Draft the engagement letter for corporate secretarial services.」（起草公司秘书服务的委聘函）。它会用你的收费表和这家公司的资料。在 Document（文档）标签页中审阅，选中正文加批注即可调整措辞，然后发出去签署。

1. 开口要委聘函AI 会依据你的收费表与公司档案起草。
2. 审阅并调整选中任何你想改的措辞并加批注；AI 会做出精准的那一处修改。
3. 发出签署把签署链接复制给客户，收取电子签名。

第 4 步 —— 处理首次决议与委任

新客户往往需要首次董事会决议——委任任职人员、采纳章程、开立银行账户。为每一件开一个任务（或者用内置的客户接入工作流），让 AI 起草这些决议。每一份都会走审阅、审批，以及必要时的签署。

第 5 步 —— 看着合规日历亮起来

一旦这家公司资料齐了（尤其是财政年度截止日），CorpSec AI 就会算出它的循环期限——年报（Annual Return）、AGM（年度股东大会）等等——并显示在 Calendar（日历）上。这就是客户已经完整接入的标志：没有任何循环事项会漏掉，因为它们现在都被追踪起来了。

常见坑与边缘情形

• CDD 未通过就起草。硬闸门会在 CDD 通过之前阻止文档生成。在筛查完成之前就想出委聘函或首次决议，会被拦下——请先做 KYC。
• 受益所有权穿透停得太早。一个持股 25% 及以上的法人股东并不是终点——要一直追到最终的自然人控权人，RORC（可注册控制人登记册）才填得对（见 RORC 实操手册）。
• FYE 留空。没有财政年度截止日，合规日历就算不出 AGM 与年报的期限。一个没有 FYE 的已接入客户，并没有真正设置完成。
• 设置时漏掉常住董事／公司秘书缺口。客户接入正是确认公司有一名常住董事（第 145(1) 条）和一名常住公司秘书（第 171(1) 条）的时点——现在抓出缺口，别等到第一次申报。
• 把演示数据的筛查当成生产级结论。在接通供应商之前，筛查运行在演示数据上——不要把一次「无命中」的筛查结果当作真实名单核查记录下来。
• 较高风险的客户没做 EDD 就接入了。高风险评级应当在开展第一项工作之前触发强化尽职调查，而不是之后。