合规日历与到期雷达

日历在哪里 —— 今日雷达

这里没有一个单独的「日历」页面需要你记得去看。打开工作区后你看到的第一样东西就是 Today radar（今日雷达）——一张排好序的清单，收着你整本客户名册里所有需要注意的事。它汇聚三条流：法定申报期限、KYC 定期复审，以及正等着人处理的工作流步骤，并把最紧急的那一条以主卡片的形式置顶。

标题会一眼总结整本名册的状态——例如「3 overdue · 5 due this month · 2 waiting on you」（3 项已逾期 · 本月 5 项到期 · 2 项等你处理）——所以你还没点任何东西，就已经知道这一天从哪里开始。

它跟踪哪些期限

雷达根据每家公司的财政年度截止日（FYE）推算新加坡的各项周期性法定义务。FYE 取该公司 FYE 月份的最后一天，各项义务分别落在其后固定的月数：

KYC 定期复审 —— 复审雷达

KYC 定期复审与法定申报期限分开跟踪，因为它由风险驱动，而不是由日历驱动。每份 KYC 档案都带一个根据客户风险评级设定的下次复审日期——风险越高，周期越短——复审雷达按这个日期的远近给每位客户分类：已逾期、到期（约一周内）、即将到期（一个月内），或者暂时无需处理。

复审也可能被事件提前触发，而不只是被时钟推着走——一条新的筛查命中、一次任职人员变更或一次股权变更，都会抬高紧急程度，让这位客户即使还没到日期也重新浮上来。

即将到期与已逾期是怎么显示的

雷达上的一切都按同一个数字分桶——距今还有多少天：

• 已逾期（红色）—— 日期已经过了。排在最前，最紧急的置顶。
• 即将到期（琥珀色）—— 未来 30 天内到期。
• 等你处理（蓝色）—— 需要人来处理的工作流步骤、审批或签署，与日期无关。

把一条期限变成一个任务

雷达上显示的期限只是信息，还不是工作——不会有任何东西在你背后被创建出来。它怎么变成任务，取决于类型：

1. 法定期限（AR／AGM）在该条目上点击 Start task（开始任务），CorpSec AI 会打开新建任务弹窗，并按那家公司和那项义务预填好。你确认之后，任务——连同它自己的步骤——就被创建出来。ECI 目前还没有专属任务类型，所以它会把你引向公司页面。
2. KYC 复审 —— 一个一个来打开该客户的 Compliance（KYC 与合规）标签页，从那里开始复审；完整走查见 KYC 定期复审实操手册。
3. KYC 复审 —— 整本名册一次扫完一个刷新动作会扫描每一份 KYC 档案，对每一位到期、逾期或被标记的客户各创建一个待办的 KYC review（KYC 复审）任务（逾期的标为紧急），并附一条提醒——而且做了去重，跑两遍也绝不会翻倍。

提醒与每周摘要

两个后台任务让你不必记得去打开雷达。每日提醒会随着任务到期日临近推送应用内通知——分别在 30 天、14 天、7 天和 1 天前——并标出已经逾期的工作流步骤。每周摘要（周一早上）会给每家事务所的管理员发一封汇总邮件：未来 30 天内的合规期限、需要处理的待办任务、待审批事项，以及等待签署的文档。

止血 —— 某条期限看起来不对

一条期限的正确程度，永远取决于它所依据的那个日期。因为雷达是推算日期而不是存储日期，一条错误的期限几乎总能追溯到公司记录上的某一个字段。

• 日期从哪来：公司的 FYE 月份（用于 FYE + N 个月的推算），以及在有数据时的上次 AR／上次 AGM 的申报日期。如果某家公司有真实的上次申报日期，下一条期限会排在那次申报之后的一个年度周期——正是这一点，避免了一家已经申报过的公司被显示成错误的「已逾期」。
• 为什么会出现假逾期：目前的上次申报日期来自 ACRA 导入，而它当前跑在演示数据上，还不带真实的申报日期。所以实际上大多数公司会回落到 FYE 推算法——对周期而言是准确的，但它无法知道你已经提前报过了。因此一家你上个月才报过的公司，仍可能一直显示为待办，直到它基于 FYE 的日期过去。
• 怎么纠正：去修正公司记录上底层的 FYE 月份（以及上次申报数据）——期限会按修正后的值重新推算。今天这些字段是在公司被创建或导入时设定的，并在 Fields（字段）面板中只读显示，所以纠正它们意味着通过导入／创建路径更新这家公司，而不是在雷达上就地编辑。

首次运行 —— 演示名册演示数据

一家还没有任何真实公司的事务所，会在雷达上看到一份合成的样例名册——名字类似「Marina Bay Ventures」——并在上方挂着一条横幅，明确说明下面的内容都不是真的。它存在的意义，是让雷达永远不是一块空屏，也让你能看到它是怎么运作的。一键即可载入五家样例公司；从那以后，雷达就完全由你的真实数据支撑。