什么是 RQI（注册合资格个人）？（CSP 法 2024）

什么是 RQI（注册合资格个人）？

RQI（注册合资格个人）是一家 CSP 公司服务背后那个可问责的自然人。根据《2024 年公司服务提供商法》（Corporate Service Providers Act 2024），RQI 是在 ACRA 注册的个人，他要么直接提供、要么监督该 CSP 所提供的公司服务。

RQI 这一设计确保 CSP 不只是一个注册主体，而是有一位具名、有资格的个人，对公司服务与 AML/CFT 义务的履行方式负责。

每一家 CSP 都需要 RQI 吗？

是的。每一家注册 CSP 都必须在任何时候都至少有一名 RQI。没有合资格的 RQI，CSP 就无法满足运营所需的条件。规模较大的机构通常会在不同团队和办公室配备数名 RQI。

RQI 必须具备什么资格？

要注册为 RQI，个人必须持有相关资格，并完成强制性的 AML/CFT/PF 培训。RQI 还必须是适当人选（fit and proper）——信誉良好，且未被取消担任该角色的资格。

具体的资格准则与规定培训由 ACRA 依据《2025 年 CSP 条例》设定；CSP 在为个人办理注册时，应直接向 ACRA 确认当前的要求。

RQI 实际上做什么？

RQI 是 CSP 日常合规的核心。其职责通常包括：

• 提供、或监督 CSP 所提供公司服务的交付。
• 监督客户尽职调查与强化尽职调查（EDD），确保客户被正确识别并完成风险评估。
• 支持对该 CSP 所安排的任何挂名董事（nominee director）的适当人选评估。
• 协助确保名单筛查、记录保存与可疑交易报告被正确执行。

一个人最多能为几家 CSP 担任 RQI？

在申请时点，一名个人只能为有限数量的 CSP 担任 RQI——通常被引述为最多两家，但你应向 ACRA 确认当前的上限。若希望为超过规定上限数量的 CSP 担任 RQI，须向 ACRA 提出申请，由其逐案评估。

这一上限防止一个人被摊薄在过多机构之间——那会削弱真正意义上的监督与问责。

个人如何成为 RQI？

注册通过 ACRA 办理，作为 CSP 注册的一部分或与之同步进行。该个人必须满足资格与培训要求、通过适当人选审查，并被具名登记为特定 CSP 的 RQI。

要了解 RQI 在整套制度中的位置，请从 CSP 法 2024 支柱指南，以及 RQI 负责落地的 AML/CFT 义务开始。