什么是新加坡的 CDD（客户尽职调查）？（2026）
CDD 是在提供公司服务前识别并核实客户及其实益拥有人的流程——属于 AML/CFT 的核心义务。
把这份指南 + 新加坡公司注册清单发到你的邮箱
一封邮件包含完整清单，重要期限临近时提醒你。不发垃圾邮件。
只发少量相关邮件。不骚扰，随时退订。
CDD 包含哪些内容？
CDD 通常包括：识别客户并依据可靠的文件或数据核实其身份、识别实益拥有人、了解业务关系的目的与预期性质，以及对交易进行持续监控。
- 识别并核实客户身份。
- 识别实益拥有人，并在适当情形下予以核实。
- 了解业务关系的目的与性质。
- 在整个业务关系存续期间进行持续监控。
谁必须执行 CDD？
新加坡的公司服务提供商及其他受监管实体，须将 CDD 作为其 AML/CFT 义务的一部分执行。当洗钱风险较高时，则须进行强化尽职调查（EDD）。由于具体措施由法规设定，请对照 ACRA（新加坡会计与企业管制局）与 MAS（新加坡金融管理局）的 AML/CFT 指引核实当前的 CDD/EDD 义务。
常见问题
CDD 只在建立关系时做一次吗？
不是——它还包括在整个业务关系存续期间对交易进行持续监控，不只是初次核查。
CDD 和 EDD 有什么区别？
CDD 是标准、基础层级的尽职调查。当洗钱风险较高时，须在 CDD 之上再做强化尽职调查（EDD）。
在新加坡谁必须执行 CDD？
公司服务提供商及其他受监管实体，须将其作为 AML/CFT（反洗钱／反恐怖融资）义务的一部分执行。
资料来源
免费直播课：3 个选题，由你投票决定先开哪场
- 《在新加坡开公司的第一年：老板必须亲自盯的 8 个日期》
- 《中国老板注册新加坡公司最常踩的 7 个坑》
- 《EP、挂名董事、注册地址：出海新加坡的真实成本账》
任一选题满 15 票就排期，排期后 10 天内开课；到不了现场没关系，回放对所有投票者开放。
去投票 →本文为面向新加坡公司及公司服务提供商（CSP）的一般性信息，不构成法律或专业意见。请以上方权威来源及您自己的专业判断为准。